工行海宁支行成功办理首笔人民币掉期业务

6月18日，工行海宁支行成功办理365万美元人民币掉期业务，成为嘉兴工行系统内首家办理此业务的银行。 
人民币外汇掉期业务是指银行与企业签订人民币与外币掉期合约，同时约定两笔金额一致、买卖方向相反，交割日期不同的人民币对同一外币的买卖交易，并在两笔交易的交割日按照掉期合约订明的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务，包括即期对远期、远期对远期的掉期交易。 
6月中旬，海宁支行了解到某外贸企业有360多万美元的信用证需要兑付，同时企业手中有充足的人民币用于购汇支付。该行据此向企业推荐办理了人民币掉期业务。通过人民币掉期业务，该行在近端将企业手中的人民币转换成美元，远端又将美元换回人民币，抓住目前远期结汇价格高于即期售汇价格的时机，为企业提高了200多点的汇率收益。 
此次业务的成功办理，一方面满足了企业的付汇需求，为企业带来了汇率转换上的收益；另一方面也为该行资金产品业务种类的运用提供了更多选择。（高蔚怡）