工行桐乡崇福支行成功堵截一起电信诈骗汇款事件

7月18日中午12点50分，一女性客户来崇福支行要求办理28000元的汇款业务，在大堂填单时大堂人员询问客户是否认识收款人，客户表示认识，来汇过的，表情十分泰然自若。客户在填完凭证后来到7号窗口，柜员热情地接待了该客户，在办理业务时，柜员发现客户填写收款人户名与系统中户名其中有一同音字，出于警觉柜员再次询问客户是否认识对方，客户说认识的，柜员接着追问那怎么会把名字写错了，并询问是否有接到过电话，有无中奖、退税等情况。在柜员的多次询问下，客户终于松口说其实也不是很认识她，但一会儿又立马说对方是同事，让柜员别管这么多，赶紧汇出去。面对客户前后不合逻辑的说法，柜员已确定客户遇到了电信诈骗。通过详细向客户讲述电信诈骗的各种手法，最终客户承认是接到了手机中奖的电话后，而前来汇款的。在确认事实后，柜员为客户将汇款资金办理了定期三年的存款业务，当何女士醒悟过来了解了整个过程后，已惊出一身冷汗。连忙感谢，幸好银行员工工作认真负责，为她避免了大额资金损失，自己差点就贪小失大，酿成大错了。 
诸如上述的电信诈骗手段应该已被人们所熟悉，各种防电信诈骗宣传标示上也能常见，但还是有小部分群众仍不明真相或存在侥幸和贪念想法，钻入犯罪份子设下的圈套，如果客户不是在柜台上办理业务，而是在存取款机上自行操作，那势必会上当受骗，于是辛辛苦苦挣来的钱瞬间就打了个水漂。作为银行工作人员，有义务为客户的资金安全着想，我们操作规范、尽责风险提醒、多留意多用心，在柜台上筑起防诈骗的城墙。 
随着防电信诈骗知识的普及和金融机构的规范操作，被骗案件逐渐减少，但作为银行员工，仍不能掉以轻心，在为客户办理汇款业务时多留一份心，特别对易受骗群体要多宣传电信诈骗的手段，有时我们的几句话可能会使被骗客户一下恍然大悟，客户会相信银行工作人员的专业性，避免客户资金的损失。同时我们也必须做好风险提示，防范由于工作人员的不尽责而将风险转嫁给银行。（孙国际）