工行桐乡梧桐支行成功堵截一起电话诈骗案

8月的一个上午，一位中年男子行色匆匆的赶到咨询台前咨询汇款问题，由于该客户神情紧张而兴奋，边看手机边填写，不自然的动作引起了大堂引导员陈阿姨的警觉。她询问客户是否认识收款人时，对方有些迟疑，支支吾吾的，反复追问下，才告知并不认识。这时陈阿姨已警觉的认定这是一起诈骗事件，她劝说客户既然不认识为何要汇款给他。“你管我，这是开网店用的，对方当然我不认识的。”客户态度有些坚决。陈阿姨根据以往的经验，告知可以若是网店应该是直接与淘宝公司联系，汇至其对公账户的，不需要直接跟单人联系。客户连称你们不知道流程的，这个就是这么操作，不会错的。 
陈阿姨耐心告知客户现在电话诈骗非常之多，汇给不认识的人是非常危险地。客户虽然有点不耐烦，但是一听可能是诈骗，态度似乎缓和了很多，高速陈阿姨有朋友电话给他说是做软件的，这个软件卖的很好，想找人合作网上开发，只需要淘宝上开店交15800佣金即可。在陈阿姨的一再劝说下，客户认识到自己的错误，就拿着钱回家了。 
原本事情应该就这样结束了。但是，下午陈阿姨在等候区又发现了该客户的身影，于是就快步上前询问。客户这次非常坚定，认为不会有错，回去之他与对方进行了沟通，他朋友已经成功开了网点。陈阿姨见状，又是好一番劝说，但还是收效甚微。 
回忆到客户之前表达不清，观察客户的穿着谈吐，陈阿姨觉得此人应该是一个劳苦大众，于是她采取其他的攻略，不经意间问他年收入是多少。客户回答说不多。陈阿姨再接再厉：“你看你辛辛苦苦赚的钱，这么不明不白的给了个不认识的人，要是真是骗子的话不就白辛苦一年了吗？还是再确认一下的好。”客户听后终于有了点松动，于是陈阿姨向客户要了收款人的电话，打过去再次确认，当对方听说是银行之后，马上就挂断了电话。客户再打过去，对方已经是关机状态了。至此，客户才真正的意识到这是一起诈骗事件，拿着钱激动的感谢着我们工作人员。 
每天，我们遇到的客户成千上万，汇款也是数不胜数。因此，我们要特别做好客户的提醒工作，让客户注意的同时，我们自己也要采用“三问二看一核对” 原则：一问客户转（汇）出资金用途，二问是否知晓收款人情况，三问是否了解接收账户信息；一看前来办理业务的客户神色是否慌张、举止是否反常，二看客户是否持续接听电话；核对办理业务的客户所留信息是否合理，从而帮助客户有效地阻截诈骗，保障客户的资金安全。（马韵岚）