工行桐乡支行组织现场经理开展专题培训防范洗钱风险

目前，在临柜业务操作中，用护照办理业务的客户占了相当一部分，但作为银行工作人员是否能对该类证件的真实性进行“有效识别”这一问题也日益突出。工行桐乡支行根据总行下发的《关于利用虚假证件实施犯罪的洗钱风险提示》，有关外籍人员持伪造护照开户并接收、转移诈骗资金的案件情况，对利用虚假护照、虚假军官证开户及交易的可疑交易案例利用现场经理会议组织各现场经理进行学习，事后在通过现场经理对全行柜员进行转培训。针对此类利用虚假证件进行犯罪的活动，作为银行首先主要采取以下措施： 
    一是在银行结算账户的开立时就要严格把关，做实、做细客户身份的识别，提高开户审核的警惕性和反洗钱责任意识； 
    二是加强对非身份证类证件客户办理业务现场核查，开展对非可核查证件客户的非现场排查，重点监测账户异常跨境、涉及外币交易。同时，充分利用新一代反洗钱监控系统内部协查功能，密切与柜台、业务部门的信息沟通和有效联动； 
三是开展针对虚假证件类型及相关可疑交易活动的专题培训，提高柜员对客户身份的识别能力。同时，对外做好客户防范洗钱诈骗的宣传工作，提高公众的风险防范意识。银行工作人员只有在掌握客户真实信息后，才能做到对客户身份的进一步识别，从而做到有效的了解你的客户。（赵寅）