工行桐乡支行多举措做好反洗钱工作中个人客户信息完整性

    客户信息维护是反洗钱工作的重点之一，为进一步提升网点个人客户信息完整率,工行桐乡支行采取多项措施保证客户信息的完整性。 
    一、重视个人客户信息维护工作的重要性。实际操作中，无论是新开户信息补录，还是存量客户信息补录都必须作为一项基础工作来抓，该行现场管理人员在操作中做好指导和督促工作，切实把这项工作落到实处。 
   二、做好客户的识别和维护操作。该行要求柜员在操作中一是要保证新开户业务要做到信息完整录入，确保无缺失。二是对于代理人、监护人办理的业务，代理人或监护人信息也必须跟进录入。三是对存量客户补输实名、汇款、结售汇等新增客户号交易后，也必须对客户信息通过个人客户信息补录交易进行操作，保证以上涉及客户的信息完整性。 
   三、个人贷款客户信息的完整有待完善。由于个人客户经理在录入贷款客户资料时会产生贷款人及其联系人的新客户编号，未及时跟进补全信息将会产生这部分客户信息的缺失，影响信息完整率，所以个人客户经理在业务处理录入过程中也肩负着信息完整性的责任。 
该行注重以上多方面的工作，在系统方面加以不断的完善，即优化程序，在相关交易完成后，系统自动识别相关客户信息的完整性，对不完整客户系统主动显示补录信息的提醒，以便于临柜人员及时补录。（宋颖）