年关须防新型境外集团诈骗

近日，有数名客户手持写有visa及master字样的纸条来银行网点申请办卡，据称在网上做投资，是公司要求用于国外款项收款之用，观察客户均为中年妇女，且不清楚信用卡的相关信息，询问具体投资内容也含糊其辞，更有甚者当场发火，表示叫柜员少管，只要办卡就好。 

这一系列反常的举动引起了柜员高度的警惕，为稳定客户情绪，本着服务至上的宗旨，柜员详细介绍了信用卡的使用方法及风险提示，并为客户讲解了网上投资的风险。经柜员与多名客户沟通后才大致了解到，客户不太清楚是何种方式的投资，也不清楚投资标的，但是在网上投资已有些许收益，而且投入的资金量比较大，原先通过他人的卡进行投资，但现在公司方要求需本人信用卡才能进行收益入账，而且收益为美元，故要求办理VISA或者MASTER卡。与前期人民银行防范虚假期货交易的风险提示相似度较高，也不排除网上传销、非法集资及境外盗刷信用卡的风险。故柜员给予客户风险提示后拒绝了客户办卡申请。（嘉兴海盐支行 刘凯旋供稿）