工行嘉善支行营业部成功堵截网络诈骗

  近日，一客户来工行嘉善支行营业部办理转账汇款业务，柜员热情招呼客户并征询客户是否认识汇款对方且汇款用途是否明确，客户起初含糊其辞未直接回答，直说“认识的认识的，你快帮忙办理吧！到账就发货了”。 
柜员听后引起了高度警觉，遂询问客户，“您是网购吗？”“一般情况下，网购都是货到付款的，您确定没有问题吗？”经过柜员的一番试探性盘问，客户说网购商户声称该电商平台与工商银行有合作关系的，先付款后发货。 
柜员深深怀疑该笔业务很有可能是网络诈骗，便仔细询问了客户的网购经历，了解事情的来龙去脉后柜员提醒客户工商银行未与任何电商平台建立“先付款后发货”的合作机制，客户随即联络了电商平台的客服热线，最终戳穿了商户网络诈骗的阴谋。成功帮助客户堵截了一起网络诈骗，及时挽回客户损失，客户对我网点的服务大加赞赏。 
近期网络诈骗案件频发，作为银行工作人员要时刻保持警觉性，在为客户办理此类相关业务时，耐心询问客户的汇款用途，汇款对方是否认识等问题，了解汇款人的真实自愿意图，以防不法之徒钻了空子，这也要求银行员工努力提升合规意识，严格按照汇款业务流程执行，确保万无一失。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作流程嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。（嘉善支行营业部 张磊）